Chiều tối ngày 6 tháng 8, trong một cuộc thảo luận tổ tại Quốc hội, các đại biểu đã bàn về những sửa đổi quan trọng trong dự thảo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.
Đại biểu Nguyễn Thanh Tùng từ Đoàn ĐBQH TP.HCM, hiện là Chủ tịch Vietcombank, nhấn mạnh rằng việc đưa tài sản mã hóa vào danh sách đối tượng báo cáo là rất cần thiết. Ông chỉ ra rằng Việt Nam hiện đang nằm trong vòng giám sát của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF), điều này càng cho thấy sự cấp thiết của quy định này. Án Tù Chung Thân Dành Cho Người Mẹ Bị Kết Tội Giết Con Để… Khám Phá Vụ Bắt Giữ 8 Người Hàn Quốc Lừa Đảo Tại Việt Nam Nguyễn Văn Hướng: Bóng Ma Đe Doạ Tại Yên Lãng
Đại biểu Nguyễn Thanh Tùng (Đoàn ĐBQH TP.HCM). (Ảnh: QH)
Ông Tùng cũng cho biết rằng việc triển khai các quy định này sẽ gặp khó khăn do đặc tính phi tập trung của tài sản mã hóa và tốc độ giao dịch nhanh chóng. Điều này buộc các ngân hàng phải đầu tư vào công nghệ mới, đặc biệt là trí tuệ nhân tạo, để có thể theo dõi và giám sát các dòng tiền.
Đại biểu cũng chỉ ra rằng sự thay đổi liên tục trong công nghệ và mô hình kinh doanh hiện tại đang tạo ra nhiều thách thức, tuy nhiên, các quy định mới là cần thiết để đảm bảo an toàn cho thị trường tài chính.
Ông Tùng khuyến nghị rằng các cơ quan chức năng cùng với tổ chức quốc tế cần phối hợp chặt chẽ để quản lý rủi ro liên quan đến tài sản mã hóa. Ông tin rằng nếu triển khai hiệu quả, Việt Nam có thể cải thiện được thứ hạng của mình, qua đó thu hút thêm vốn đầu tư vào lĩnh vực tài sản số và mã hóa.
Đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà từ Đoàn ĐBQH TP. Hà Nội cũng bày tỏ sự quan ngại về sự gia tăng giao dịch trực tuyến và công nghệ chuỗi khối, điều này khiến tài sản mã hóa trở thành một kênh chuyển tiền phức tạp và khó kiểm soát.
Đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà (Đoàn ĐBQH TP. Hà Nội). Ảnh: QH
Ông cho rằng đặc tính ẩn danh của tài sản mã hóa đã tạo cơ hội cho những kẻ xấu lợi dụng nhằm trốn thuế và thực hiện các hành vi rửa tiền.
“Việc bổ sung các dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng báo cáo cùng với danh sách các dấu hiệu đáng ngờ là giải pháp quan trọng để bảo vệ hệ thống tài chính,” ông Hà nhấn mạnh.
Theo đại biểu, quy định này sẽ giúp bảo vệ an ninh tiền tệ của quốc gia và ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp qua các kênh tài chính không chính thống, đồng thời nâng cao uy tín của hệ thống tài chính Việt Nam trên thị trường quốc tế.
Cũng trong cuộc thảo luận, đại biểu Nguyễn Trung Kiên từ tỉnh Đồng Nai đã chỉ ra rằng quy định về đối tượng báo cáo trong dự luật là chưa rõ ràng. Ông đã dẫn chứng một tình huống gây chú ý về việc lợi dụng nền tảng số để thu lợi bất chính thông qua quà tặng trong các buổi livestream.
Ông Kiên đã đặt ra câu hỏi liệu những người có sức ảnh hưởng trên mạng có thể bị nghi ngờ về việc rửa tiền không, và có cần phải xem xét kỹ lưỡng vấn đề này hay không.
Đại biểu cho rằng cần có nghiên cứu sâu hơn về cách thức thu lợi từ nền tảng số, nhằm ngăn chặn hiệu quả dòng tiền bất hợp pháp trong tương lai.
